各村党支部、村委会，各区（办、站、所），镇直各单位：

《郑庵镇打击和处置非法集资专项排查活动实施方案》经镇党委、政府研究同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。

中共郑庵镇委员会

郑庵镇人民政府

2015年10月28日

郑庵镇打击和处置非法集资专项排查活动实施方案

为有效防范和化解当前非法集资风险情况，严厉打击非法集资违法活动，维护人民群众的合法权益和社会稳定，根据中牟县人民政府办公室文件牟政办文〔2015〕37号文件精神，结合我镇实际，在全镇范围组织开展非法集资风险专项排查活动，具体实施方案如下。

一、总体要求

按照省、市、县关于防范、打击和处置非法集资的安排部署，强化非法集资的日常排查和监管，落实属地管理责任，做到“三个一”（一户找一个明白人、签一份承诺书、发一份宣传彩页）。通过建立风险排查和日常监管长效机制，有效防范非法集资，净化市场环境，保障人民群众的合法权益，维护经济金融秩序和社会稳定。

二、工作目标

通过开展非法集资风险排查，摸清辖区内非法集资总体情况，及时发现非法集资线索，加强分类处置和宣传防范，建立风险排查和日常监管长效机制，消除非法集资隐患，力争实现高风险案件为零的工作目标。

三、排查范围

1.第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网路金融行业企业。

2.担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财等信用中介机构。

3.股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租恁、高科技开发等资金密集型行业企业。

4.各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织。

5.本地其他新兴金融创新及高风险行业企业。

6.非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。

7.房地产企业。

四、排查重点

1.未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员与注册登记不符，违规设立和使用帐外账户。

2.违规、超范围开展吸收和发放基金业务。

3.未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品。

4.以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。

五、组织领导和工作分工

镇法集资风险专项排查活动由郑庵镇打击和处置非法集资工作领导小组组织实施，领导小组各成员单位和有关单位负责组织本系统范围内风险专项排查活动。具体分工如下：

1.派出所：负责公众举报涉嫌非法集资犯罪线索、行政执法部门及有关单位移交的涉嫌非法集资犯罪等情况的查处。

2.工商所：负责对涉嫌非法集资广告进行查处，对违规广告发布单位进行处罚等；配合相关部门排查上述未按规定进行企业登记（备案）、无办公场所、无办公人员、与注册登记不符的企业，在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构等。

3.信用社：负责排查企业融资租赁。

4.长效办：负责组织各级网格长进行排查，并将汇总结果及时上报县长效办。

5.财政所：负责排查小贷公司、融资性担保公司。

6.土地所：负责排查房地产企业、房产中介机构。

7.农办：负责排查各类涉农互助合作组织。

8.民政所：负责排查社会养老机构。

9.创建办：负责排查清理涉嫌非法集资广告资讯的传单、小广告等。

六、工作日程安排

（一）动员部署。镇打击和处置非法集资工作领导小组制定下发《郑庵镇打击和处置非法集资专项排查活动的实施方案》，召开有关会议进行部署。相关部门要按照实施方案的要求，分别制定本领域实施方案，进一步明确排查目标，细化排查任务，强化工作措施，落实工作责任，全面启动排查活动。

（二）自查自纠。各级网格长及各单位要对照排查对象和重点，进行拉网式风险自查，建立非法集资风险专项排查工作台账，全面查找风险隐患和薄弱环节。对发现的一般性问题，要及时督促整改；违法违规经营的，要依法查处；涉嫌犯罪的，移送公安部门立案侦查。

（三）重点督导。镇打击和处置非法集资工作领导小组对本镇排查工作进行督导，对发现的排查不力、推诿责任、有错不纠等问题进行通报。

（四）及时上报。各级网格长和单位要及时上报非法集资排查统计表，报送时间为每周五上午十二点之前。

（五）总结验收。各单位分别对本地区、行业专项排查情况进行检查验收，全面总结专项排查工作及取得的成效，认真分析风险情况及突出问题，有针对性得提出工作措施和意见建议。

七、实施措施

（一）加强领导。非法集资风险专项排查工作涉及领域广、部门多、协调难度大，要加强领导、认真研究、周密部署、分工协作、形成整体合力。要切实做好专项排查信息沟通工作，建立健全联络顺畅、沟通便捷的专项排查沟通协调机制，做好情况调度。

（二）落实措施。相关部门要加大协同配合，针对重点区域、场所、人群、动态采取联合排查、行业排查、互联网排查、大额及可疑资金交易排查，发动公众举报监督等多种措施，全方位落实排查工作。

（三）确保实效。要通过此次专项排查活动准确摸清本地区、本行业非法集资风险底数，堵塞风险漏洞，化解风险隐患，守住不发生系统性、区域性风险的底线。同时，完善各项规章制度，构筑非法集资风险防控长效机制，切实维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

（四）分类处置。要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置，有效化解风险隐患。对涉及非法集资犯罪的，要依法严厉打击、妥善处置、实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。

附件：

郑庵镇防范和处置非法集资办公室人员的名单

为配合全镇防范和处置非法集资工作，经研究，成立防范和处置非法集资办公室，具体人员名单如下：

       主  任：谢舒畅

       成  员：刘志勇

                  谭   磊

                  刘双伟

                  杨红丽

                  朱美勤